星展銀行在中國(上海)自由貿易試驗區

介紹

  • 星展在自貿區的優勢
  • 上海自貿區概述

    星展中國是唯一一家從自貿區支行獲批籌建、批准開業到正式營業的每個環節均拔頭籌的外資銀行。2013年9月,星展中國是獲批在中國(上海)自由貿易試驗區籌建營業點的首批銀行,同時也是首兩家外資行之一,並于12月31日成爲首批獲中國銀監會上海監管局批准在自貿區開業的外資銀行。2014年1月7日,星展銀行(中國)有限公司上海自貿試驗區支行正式開業,爲中國(上海)自由貿易試驗區率先開業的外資行。2015年5月21日,通過人民銀行驗收,取得分帳核算單元(FTU)牌照 。

     

    此外,星展銀行(中國)有限公司上海自貿試驗區支行目前也成功完成以下項目:

    2014年4月29日:首筆人民幣1800萬跨境借款

    2014年3月31日:首筆美元進口信用證代付交易

    2014年1月27日:第一個貿易融資項目

    2015年4月14日:首個自貿區版跨境資金池成功上線

    2015年6月30日:首筆FT項下跨境融資

     

    截止至今,星展銀行(中國)有限公司上海自貿試驗區支行已經協助客戶完成了以下業務:

    - 開設賬戶(包括各類自由貿易賬戶)

    - 提供信用證融資業務

    - 辦理同業代付業務

    - 協助辦理人民幣境外借款業務

    - 協助辦理人民幣境外放款業務

     

    作爲亞洲的領先銀行,星展中國願充分利用我們發達的亞洲業務網絡以及在新加坡、香港等市場的經驗來幫助客戶了解並且把握自貿區創新、人民幣國際化以及利率自由化所帶來的增長機會。

    中國(上海)自由貿易實驗區(上海自貿區)于2013年9月29日正式成立,被認爲是中國新一輪改革開放的舉措,力在重塑國際貿易、激發經濟活力,其定位爲一個探索具有可複制性經驗的試驗田,具重要戰略意義並有望爲中國經濟轉型提供指引。

     

    金融危機之後,中國步入新的經濟增長階段,一系列GDP高速增長的副産品開始湧現。許多問題迫使中國進行結構性轉型來實現長期發展的目標。而上海自貿區則是經濟改革的試驗場,其設立目的便是期許區內培育的經濟政策能在全國落地開花,激活經濟活力,促成“可持續發展”。

     

    上海自貿區占地28.78平方公裏,面積占上海的1/226,與澳門大小相似。範圍包括上海外高橋保稅區、上海外高橋保稅物流園區、上海洋山保稅港區和上海浦東機場綜合保稅區等4個海關特殊監管區域。目的在形成“三港三區”的區域架構,聯動陸路(外高橋)、海運(洋山港)、空(浦東機場)物流體系。

服務

  • 現金管理
  • 貿易融資
  • 財資市場
  • 一站式跨境服務
  • 個人財富管理

    星展中國擁有良好的管理人員和優秀的業務團隊,爲客戶提供全方位的商業和企業銀行服務。對于星展中國來說,現金管理服務已經不再是簡單的收付款服務,而是銀行爲客戶量身定制個性化現金管理方案,提供綜合化的服務,協助客戶對現金流入、流出及存量進行統籌規劃,在保證流動性的基礎上,實現客戶資金效益最大化的金融服務。

     

    星展中國現金管理主要包括賬戶信息管理、收付款管理、流動性管理、短期投資管理和資金風險管理。旨在爲客戶實現對其現金、銀行存款及貨幣等價物等廣義現金進行統籌規劃和管理而提供的系列産品,幫助客戶獲得和保持最佳現金流。

     

     
    産品介紹
    對企業的益處

    賬戶服務

    自貿區企業可以通過星展銀行開立本外幣自由貿易賬戶,實行分帳核算管理。

    居民自由貿易賬戶與境外賬戶、境內區外的非居民賬戶、非居民自由貿易賬戶以及其他居民自由貿易賬戶之間的資金可自由劃轉。

    流動性管理

    居民自由貿易賬戶與境外賬戶、境內區外的非居民賬戶、非居民自由貿易賬戶以及其他居民自由貿易賬戶之間的資金可自由劃轉。

    1. 委托貸款
    2. 定期存款,通知存款,協定存款
    3. 現金池業務

    與定期存款相比,公司通知存款與協定存款能提供更加靈活的期限選擇,爲企業的資金運作資金安排提供更多解決方案。

    集團企業可以通過區內分支公司, 連接境外,境內區外,自貿區內的各個關聯公司,實現人民幣跨境現金池業務。更方便爲企業節省融資成本,使資金更有效的得到運作。

    電子銀行服務

    星展企業網上銀行IDEAL(一體化直聯電子支付通道) 爲客戶提供:

    1. 網上銀行平台一站式訪問全方位的現金管理服務
    2. 最高水准的安全設計確保您的財務信息與交易的安全
    3. 個性化按需定制的服務,滿足客戶特殊需求

    星展企業網上銀行IDEAL使企業能夠在線發起交易並實時跟蹤交易處理狀態

    星展企業網上銀行IDEAL使企業能夠每天24小時查看交易的詳細資料和統計報表

    星展企業網上銀行IDEAL能爲企業帶來多樣化高質量的PDF格式報告

     

    除了現金管理業務,星展中國還不斷地探索在上海自貿區進行其他金融産品創新,其中包括經常項目下貨物和服務貿易融資及結算、資本項下跨境投融資等産品和服務。星展中國利用集團在亞洲及全球的平台優勢建立全面的貿易融資産品,更好地爲客戶提供資金需求與産品解決方案。

     

    傳統單證業務

    星展銀行在全球享有優質的信貸評級,我們可以支持您在不同市場參與招投標項目,拓展業務:

    • 信用證業務
    • 托收業務
    • 銀行承兌彙票
    • 保函

     

    賒銷貿易融資業務

    爲流動資金提供融通,延長應付賬款天數,縮短應收賬款天數,規避信用風險:

    • 應收帳款融資         
    • 應付帳款融資
    • 保理業務
    • 供應鏈服務方案

     

    結構性貿易融資産品

    爲企業的進口以及國內采購原材料,以富有競爭力的價格,提供人民幣和多種外幣融資:

    • 存貨融資           
    • 背對背信用證

     

    隨著未來自貿區的市場和各類金融創新産品的放開,彙率和利率的波動將對企業帶來更多的風險。星展銀行可以提供相應的利率/彙率産品以及解決方案,來幫助企業對沖各類風險,加強風險管理。

     
    具體介紹
    對客戶的益處

    企業區域總部/企業資金管理中心綜合解決方案

    通過在星展銀行(中國)有限公司上海自貿試驗區支行同時開立普通賬戶和相關自貿區賬戶實現境內外業務和賬戶的“並表分賬”,統一管理。

    在自貿區,企業通過一家銀行就可以實現過去需要多家企業,通過多家銀行才能操作的業務流程,做到更簡化,更高效的實施控制和統一管理。這將鼓勵企業考慮在自貿區內發展“總部經濟”,實施“資金管理中心”模式。

    根據需要和利用不同的市場,選擇對企業最有利的市場獲取低成本的資金。

    通過設立在自貿區的公司,利用不同的賬戶,直接聯動境內境外業務,簡化並縮短單據流程,減少人員要求,全程監控資金。

    大宗商品融資、套期保值

    自貿區將適時全面引入境外投資者參與境內期貨交易。同時,上海國際能源交易中心落戶上海自貿區,從事能源類衍生品的上市交易、結算和交割業務。

    我們將能爲客戶提供定制的大宗商品融資、套保方案。

    境內外彙率和利率風險綜合解決方案

    自貿區將在風險可控前提下,對區內人民幣資本項目可兌換、金融市場利率市場化創造條件進行先行先試。我們將根據區內政策,適時推出更多樣的彙率和利率綜合解決方案

    通過我們提供的一系列境內及境外彙率和利率衍生産品解決方案,應對金融改革的大環境下逐漸擴大的彙率和利率波動。

     

    政府近年來鼓勵企業走出去,爲星展銀行帶來很多新機會,讓我們充分發揮作爲亞洲領先銀行的優勢。作爲一家生于亞洲、長于亞洲的銀行,星展銀行充分了解在這個區域最活躍的城市裏做業務的細節,同時也能發揮擁有廣泛的亞洲網絡的優勢,爲有意向海外發展的國有企業、大型私有企業和中小企業提供跨境銜接及咨詢服務。此外,星展銀行也爲其客戶提供一站式的産品及服務包括資金管理、貿易融資、跨區域網上銀行服務、發債、上市等。

     

    人民幣國際化相關業務是星展銀行的優勢領域。作爲離岸人民幣市場的市場推動者之一,目前星展銀行在境外人民幣的銀行間交易及存款市場方面具有相當的規模,星展銀行在新加坡、香港及台灣均爲客戶提供境外人民幣産品和服務,並能三地聯動,協助客戶把握離岸人民幣商機。

     

    廣泛深入的行業知識

    大宗商品

    能源、化工、基礎設施

    房地産

    海運、航運、陸路運輸

    通訊、媒體、高科技

    金融機構

     

    量身定制的金融解決方案

    環球交易服務

    財資市場

    融資

    咨詢

    • 現金管理
    • 貿易服務
    • 外彙
    • 利率
    • 大宗商品
    • 衍生産品
    • 貿易融資
    • 資産融資
    • 項目融資
    • 銀團貸款
    • 債券資本市場
    • 股權資本市場
    • 合並收購

     

    個人銀行高度重視並且積極支持自貿區的發展,抓住自貿區帶來的金融改革和發展的先機,我們致力于成爲您最好的跨境財富管理夥伴,爲您提供專屬的、合適的境內外産品,幫助客人完善資産配置。

     

    自貿區內與跨境個人銀行産品及服務

    自貿區內開放小額外幣存款利率上限

    星展銀行(中國)有限公司個人銀行部制定相關個人銀行存款利率以市場定價爲參考並結合銀行自身定位及其他綜合因素考慮,同時積極配合自貿區具體政策推出,將爲星展銀行客戶提供更具吸引力的外幣存款利率,惠及客戶。目前提供的外幣存款"星"優惠利率在市場上具有一定優勢,具體利率公布如下:

    • 6個月美元定期存款年利率最高可達2.5%
    • 6個月澳元定期存款年利率最高可達4.6%
    • 6個月港元定期存款年利率最高可達2.2%
    • 6個月新加坡元定期存款年利率最高可達1.8%

    適用客人:在試驗區內就業1年以上的境內客人

    注:我行有權根據市場情況不時變更和制定存款利率以及享受最高存款利率的條件,具體適用利率以交易日當日我行提供的適用利率爲准。

    星展雙輝

    星展雙輝組合定存
    同時尊享人民幣和外幣定存優惠利率

    詳情請見:http://www.rudypohl.com/personal-sc/deposits/currency-pair.page

    個人銀行會積極配合相關政策的出台,推出更多産品,盡情期待

     

    星展豐盛理財跨境服務

    跨境財富管理

    星展銀行代客境外理財産品—海外基金系列
    輕松涉足“環球市場”,實現環球資産配置,分散風險。由海外經驗豐富的管理人管理,助您投資海外股票、債券、貨幣市場等不同資産類別。投資方式靈活,可以將整額投資與月度定期定額投資相結合。

    跨境賬戶管理

    一地豐盛理財,六地權益尊享
    成爲星展中國合格的豐盛理財客戶(客戶在星展中國的個人總資産至少達到等值人民幣40萬元)後,客戶即可在其他國家或者地區(中國香港、中國台灣、新加坡、印度、印度尼西亞)的星展銀行申請成爲或申請晉升爲當地的豐盛理財客戶,開設當地的豐富理財賬戶,享受當地的豐盛理財服務,而無需達到當地的豐盛理財資産要求。

    亞洲服務

    亞洲星展賬戶,彙款免手續費
    無論通過星展中國網店還是星展中國個人網上銀行服務,從任何一個國家或者地區的“豐盛理財賬戶”彙款至其他國家或者地區(中國大陸、中國香港、中國台灣、新加坡、印度、印度尼西亞)的同名或異名的星展銀行賬戶,免除彙款手續費。

    跨境禮遇

    豐盛理財借記卡,全球取現免手續費
    持星展中國豐盛理財卡,在全球具有“銀聯標識”的自動櫃員機(ATM)提款,都可以在限額內直接將卡內的人民幣換成當地貨幣取現,貨幣按銀聯的即時彙率兌換,免發卡行手續費,省錢又放心。盡享境內外高端商戶的各項優惠,貴賓殊榮,行走世界。*

    * 借記卡日累計交易金額根據銀監會、中國人民銀行、銀聯的有關規定,並遵從于發卡銀行的具體標准執行。

    * 詳情請咨詢星展中國各營業網店或聯系客戶經理

     

自貿區問答

自貿區最主要的政策突破點會在哪裏?

金融創新與貿易便利化

在自貿區內設立企業有何優勢?

在自貿區內企業可以享受以下優勢:企業設立注冊的一站式便利性;政策對相關特定行業的各項優惠政策;便利的行政審批手續;以及簡化快捷的物流。

哪些企業應該考慮在自貿區內設立企業?

下列企業應該考慮在自貿區設立企業:

  • 國內出口型企業
  • 有境外投資意向的企業
  • 物流企業
  • 融資租賃公司
  • 大宗商品交易商
  • 其他享受政策優惠的企業

設立自貿區是在怎樣的背景之下?

近年,美歐日三大經濟體先後發起新一輪多邊貿易談判,力圖形成新一代高規格的全球貿易和服務規則,來取代目前的WTO規則。中國也在積極謀求加入上述貿易談判,需要進一步對外開放。 此外,我國外貿出口大幅回落,對國內經濟造成沖擊,內需增長緩慢,産能過剩矛盾突出,結構轉型任重道遠。中國經濟迫切需要一個“助推器”,助推中國經濟複蘇,並邁向更高能級的新階段。

自貿區內外産品會有哪些不同?

區內企業能享受自貿區政策所允許的各項服務,比如,人民幣跨境借款,人民幣跨境雙向資金池等等。隨著監管機構對區內金融政策的逐步出台,伴隨著更多相關産品的落地,自貿區發展勢頭良好,促使各類企業紛紛湧入自貿區,體驗改革試驗帶來的福利。

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中國最佳跨境現金管理服務(由大中型企業票選) 2015

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